1. Propósito y alcance
Casino Catamarca aplica procedimientos de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (PLA/FT) y de verificación de identidad de clientes (KYC, por sus siglas en inglés) como parte de sus obligaciones de cumplimiento normativo en Argentina. Esta política describe los principios, procedimientos y obligaciones que rigen la relación entre el operador y el usuario en materia de identificación, evaluación de riesgos y monitoreo de actividad.
El objetivo de este documento es informar a los usuarios sobre qué información se recopila, cuándo se activan los controles de verificación, cómo se clasifica el perfil de riesgo y qué consecuencias tiene el incumplimiento de estas obligaciones.
2. Marco regulatorio aplicable
En Argentina, los operadores de juego están sujetos a un enfoque basado en riesgos en materia de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Este enfoque exige identificar y evaluar los riesgos asociados al cliente, al producto, al canal de distribución y a la ubicación geográfica.
La Unidad de Información Financiera (UIF) es la autoridad competente en materia de PLA/FT para el sector del juego en Argentina. Casino Catamarca actúa en conformidad con las disposiciones aplicables a operadores de juego en el país.
3. Activación del proceso KYC
3.1 Juego en línea
Para usuarios que acceden a través del canal en línea, el proceso de verificación de identidad se activa en el momento del registro. No es posible operar una cuenta activa sin completar los pasos de verificación requeridos.
3.2 Juego presencial
En el entorno presencial, los controles de identificación se activan cuando el usuario cobra premios, convierte valores o realiza cambios de fichas o efectivo por montos iguales o superiores al umbral establecido por la normativa vigente, equivalente a quince salarios mínimos, vitales y móviles.
4. Documentación requerida
Para completar el proceso de verificación, el usuario debe presentar la siguiente documentación:
- Documento de identidad: DNI u otro documento oficial con fotografía vigente.
- Comprobante de domicilio: documento reciente que acredite el domicilio declarado.
- Acreditación del medio de pago: prueba de titularidad del método utilizado para transacciones.
Casino Catamarca conserva copia de la documentación presentada conforme a los plazos establecidos por la normativa aplicable. La documentación puede presentarse de forma digital (e-KYC) o física, según el canal de acceso.
5. Clasificación de riesgo del cliente
Cada usuario es clasificado en una de las siguientes categorías de riesgo, en función de la información recopilada durante el proceso de verificación y del comportamiento observado durante el uso de la cuenta:
- Nivel de riesgo bajo: diligencia simplificada y actualización del expediente cada cinco años como mínimo.
- Nivel de riesgo medio: diligencia estándar y revisión periódica según criterios internos.
- Nivel de riesgo alto: diligencia reforzada, controles adicionales y monitoreo intensificado.
La clasificación puede modificarse en cualquier momento si se detectan cambios en el perfil del usuario o en su actividad.
6. Personas Expuestas Políticamente (PEP) y sanciones
Casino Catamarca realiza controles de detección de Personas Expuestas Políticamente (PEP) y verifica la situación del usuario frente a listas de sanciones nacionales e internacionales. Los usuarios identificados como PEP o incluidos en listas de sanciones están sujetos a medidas de diligencia reforzada. En determinados casos, el operador puede restringir o suspender el acceso a la cuenta.
7. Monitoreo de transacciones y actividad sospechosa
Casino Catamarca monitorea de forma continua la actividad de las cuentas con el fin de detectar patrones inusuales o inconsistentes con el perfil declarado del usuario. Cuando se identifica una operación que presenta indicios de irregularidad, el operador está obligado a reportarla ante la UIF conforme a la normativa vigente.
Los usuarios no serán notificados de la existencia de un reporte de operación sospechosa, en cumplimiento de las disposiciones legales sobre confidencialidad de dichos reportes.
8. Obligaciones del usuario
El usuario tiene las siguientes obligaciones en el marco de esta política:
- Proporcionar información veraz, completa y actualizada durante el proceso de registro y verificación.
- Presentar la documentación requerida dentro de los plazos indicados por el operador.
- Notificar cualquier cambio relevante en sus datos personales, domicilio o situación financiera.
- No utilizar la cuenta con fines distintos al juego lícito ni para operaciones que puedan constituir lavado de activos o financiamiento del terrorismo.
El incumplimiento de estas obligaciones puede derivar en la suspensión temporal o el cierre definitivo de la cuenta, así como en la retención de fondos pendientes de verificación.
9. Conservación de datos
La documentación e información recopilada en el marco de esta política se conserva durante el período mínimo establecido por la normativa argentina aplicable. Los datos se tratan conforme a la Política de Privacidad de Casino Catamarca y no se comparten con terceros, salvo en los casos previstos por la ley o requeridos por autoridad competente.
10. Edad mínima
El acceso a los servicios de Casino Catamarca está restringido a personas mayores de 18 años. La verificación de edad forma parte del proceso KYC y es condición necesaria para la activación de cualquier cuenta.
11. Contacto
Para consultas relacionadas con esta política, el usuario puede dirigirse al equipo de cumplimiento de Casino Catamarca a través de los canales de atención habilitados en el sitio oficial del operador.